راهنمای سرمایه گذاری در صندوق های طلا

به گزارش پول نیوز، صندوق طلا در بورس از جمله شیوه‌های رایج سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود که از محبوبیت زیادی برخوردار است. دارایی‌های صندوق طلا به صورت سکه و شمش طلا بوده و شما تنها با در دست داشتن کد بورسی می‌توانید نسبت‌به خرید صندوق‌های طلا اقدام نمایید. به هنگام سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا باید به حباب‌های آن نیز توجه داشته باشید تا میزان سوددهی افزایش یابد. انواع حباب‌های صندوق‌های طلا شامل حباب ذاتی، حباب اسمی و واقعی می‌شود.

صندوق طلا چیست؟

صندوق‌های طلا اشاره به یک روش نسبتاً نوین داشته که با استفاده از آن شما می‌توانید بدون خرید فیزیکی طلا، سرمایه‌گذاری در طلا و سکه را آغاز کنید. سرمایه‌گذاری روی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به شکل غیرمستقیم و توسط یک سبدگردان حرفه‌ای صورت می‌گیرد که تا جای امکان، نواسانات ناگهانی اتفاق نیفتد.

دارایی های پرتفوی صندوق های طلا کدامند؟

پرتفوی صندوق طلا اشاره به مجموعه‌ای از دارایی‌ها دارد که خریداری آن‌ها توسط افراد صورت می‌گیرد. موارد زیر اشاره به این دارایی‌ها دارد‌

• گواهی سپرده کالایی سکه طلا: این گواهی‌ها نشان می‌دهد که شما صاحب میزان مشخصی از سکه‌های‌ طلا به حساب می‌آیید و محل نگهداری آن‌ها یک انبار معین و مورد تایید بورس است. غالباً قسمت عمده‌ای از سرمایه ‌گذاری در طلا به این مدل دارایی‌ها تعلق می‌گیرد.
• گواهی سپرده شمش طلا: این مدل گواهی شباهت بسیاری به گواهی‌های سکه طلا داشته و نشان می‌دهد که شما مالکیت یک‌سری شمش‌های طلا را بر عهده دارید. محل نگهداری این مدل گواهی‌ها نیز انبارهای مورد تایید بورس است.
• سلف سکه طلا: قراردادهای پیش‌خرید سکه طلا این فرصت را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد که در آینده بتوانند اقدام به دریافت سکه طلا با قیمتی معین نمایند.
• دارایی‌های کم‌ریسک: قسمتی از سرمایه صندوق‌های طلا (حدود 10 تا 30 درصد) به دارایی‌های کم‌ریسک همچون سپرده‌های بانکی، اوراق با درآمد ثابت و دیگر ابزارهای مالی با ریسک پایین تعلق دارند.

نحوه مشاهده ترکیب دارایی یا پرتفوی صندوق‌های طلا به صورت یکجا

تنوع بسیاری میان انواع ابزارها و نهادهای مالی دیده می‌شود و همین مسئله سبب شده که شما به شیوه‌های مختلفی بتوانید در انواع صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید. از جمله اصلی‌ترین ابزارهای شناسایی صندوق‌ها جهت سرمایه‌گذاری می‌توان به مشاهده پرتفوی صندوق‌ها اشاره کرد. شما می‌توانید قیمت طلا را در سایت‌های مشخصی نیز مشاهده کنید.

• مراجعه به سایت ره‌آورد365: سایت ره‌آورد365 یکی از قدیمی‌ترین مراجع تحلیل بازارهای مالی در ایران است که اخیرا از صفحه‌ای به‌نام بازار طلا رونمایی کرده است که درآن اطلاعات کاملی در مورد قیمت روز طلا و سکه، مشاهده حباب لحظه‌ای انواع سکه، طلا و صندوق‌های طلا، مشاهده پرتفوی لحظه‌ای انواع صندوق های طلا به همراه نقشه بازار آن‌ها را می‌توانید مشاهده نمایید.
• مراجعه به سایت کدال: سایت کدال از جمله اصلی‌ترین سایت‌های اهالی بازار سرمایه به حساب می‌آید. شما در این سایت می‌‌توانید به اطلاعات بنیادی همه شرکت‌های زیرمجموعه سازمان بورس به شکل ماهانه، فصلی و سالانه دسترسی پیدا کنید. کسب اطلاعات از سایت کدال نیاز به طی کردن مراحل متعددی است که در بخش زیر این مراحل را شرح می‌دهیم.

۱: جستجوی صندوق سرمایه گذاری: پس از ورود به سایت کدال، شما باید صندوق سرمایه‌گذاری موردنظر خود را جستجو نمایید؛ برای نمونه، جهت نمایش صندوق سرمایه‌گذاری کاریس، می‌بایست در بخش جستجوی سایت، نماد کاریس را وارد کنید.

۲: باز کردن گزارش آخرین ماه صندوق سرمایه گذاری: پس از اینکه صندوق سرمایه‌گذاری موردنظر را باز کردید، می‌بایست در قسمت اطلاعیه‌ها اخرین گزارش پرتفوی صندوق سرمایه‌گذاری را جستجو نمایید. هنگامی که آخرین گزارش را باز می‌کنید، ترکیب صندوق موردنظر به نمایش گذاشته می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید به صورت ماهیانه اقدام به بارگذاری گزارش دقیقی از ترکیب پرتفو خود نمایند و شما می‌توانید از طریق بعضی سایت‌ها قیمت طلا و سکه را نیز مشاهده کنید.

حباب صندوق های طلا چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در اصل سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به شمار می‌روند و این صندوق‌ها شامل مدل‌های متنوعی همچون صندوق‌ سهامی، صندوق‌ مختلط، صندوق‌ درآمد ثابت، صندوق اهرمی، صندوق پروژه و… می‌‌شوند. دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان دارد به شکل سهام شرکت‌ها، اوراق بهادار، املاک، طلا و دیگر دارایی‌ها به بازار عرضه شوند. هنگامی که تقاضا دارایی‌هایی همچون طلا به نسبت عرضه افزایش پیدا می‌کند، شاهد شکل‌گیری حباب صندوق‌های طلا هستیم؛ به این منظور که دارایی دارای قیمت بالاتری نسبت‌به قیمت سکه یا طلا به صورت واقعی است. در این شرایط، شاهد فاصله گرفتن قیمت صدور و ابطال معاملات اوراق صندوق با یکدیگر هستیم.

حباب صندوق طلا چه زمانی ایجاد می‌شود؟

تقاضای بیشتر یا عرضه کمتر برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا موجب ایجاد حباب می‌‌گردد. در زمان افزایش تقاضا یا انتظارات تورمی شاهد میل بیشتر مردم به سمت خرید طلا یا صندوق طلا هستیم. در این شرایط خریدار حاضر می‌شود که یک دارایی را حتی با قیمت بالاتر نیز به دست آورد. به صورت کلی، حباب صندوق طلا بین ۳ تا ۱۷ درصد محاسبه می‌شود و هر صندوق برحسب ترکیب دارایی خود امکان دارد دارای حباب کمتر یا بیشتری باشد؛ از این رو، نمی‌توان درصد حباب ثابتی را برای آن در نظر گرفت. در صورت تمایل برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا باید به حباب آن توجه داشته باشید.

انواع حباب صندوق های سرمایه گذاری

به هنگام سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا شما با حباب‌های مختلفی همچون حباب ذاتی، حباب اسمی و واقعی مواجه خواهید شد. دارایی‌های صندوق طلا در اصل از خود طلا نشأت می‌گیرند و همین مسئله سبب شده که به صورت ذاتی دارای حباب باشند. از دیگر حباب‌های موجود می‌‌توان به حباب اسمی اشاره کرد که این حباب حاصل اختلاف قیمت پایانی و nav است. یک مدل حباب نیز حباب واقعی نام دارد و زمانی که حباب اسمی و حباب ذاتی را با یکدیگر جمع بزنید، حباب واقعی حاصل خواهد شد.

سخن پایانی

یکی از روش‌های پرسود سرمایه‌گذاری را می‌توان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا دانست. هدف غایی این صندوق‌ها را می‌توان به دست آوردن حداکثر سود از نوسانات بازار طلا برای نوسانگران دانست. دارایی‌های پرتفوی صندوق‌های طلا شامل گواهی سپرده کالایی سکه طلا، سلف سکه طلا و دارایی‌های کم‌ریسک می‌شوند. زمانی که تقاضا جهت سرمایه‌گذاری در این حیطه به نسبت عرضه افزایش پیدا می‌کند یا اینکه میزان عرضه کاهش پیدا می‌کند، شاهد ایجاد حباب صندوق‌های طلا هستیم. شما با مراجعه به صفحه بازار طلا ره‌ آورد 365 به آدرس https://rahavard365.com/gold می‌توانید به صورت لحظه‌ای از قیمت و حباب انواع صندوق طلا اطلاع یابید.