بانک سینا و مدرن سازی تامین مالی واحد‌های تولیدی / کاهش ریسک برای حمایت از رشد اقتصاد ملی

به گزارش پول نیوز ، برای تامین مالی شرکت‌ها روش‌های مختلف و متنوعی وجود دارد. تنوع ابزارهای مالی از نظر ترکیب ریسک و بازده، شیوه مشارکت و ماهیت سود در ریسک، گروه‌های مختلفی را به سوی خود می‌کشاند؛ بنابراین با وجود روش‌های مختلف تامین مالی، شرکت‌ها در ابتدا باید هدف از تامین مالی شرکت، نوع ترکیب تامین مالی شرکت، روش تامین مالی شرکت، میزان بازدهی تامین مالی، میزان ریسک و میزان ریسک و گروه‌های مناسب برای تامین مالی را شناسایی کرده و سپس اقدام به جذب سرمایه نمایند.

برای تامین مالی شرکت‌ها نهادهایی همچون بانک‌های تخصصی، بانک‌های پس انداز و وام، اتحادیه‌های اعتباری، نهادهای مالی غیر بانکی عمومی و تخصصی، بنگاه‌های اقتصادی، دولت و موسسات وابسته به آنها و جذب سرمایه‌گذاری خارجی از جمله روش‌های عمده تامین مالی شرکت‌ها در اقتصاد به شمار می‌روند.

شرکت‌های دانش‌بنیان از نمونه شرکت‌هایی هستند که نیاز به تامین مالی برای پیشبرد پروژه‌های خود دارند. شرکت‌های دانش‌بنیان که در حوزه‌های توسعه نوآوری‌های علمی و فناوری‌های پیشرفته، با ارزش‌افزوده فراوان فعالیت می‌کنند، برای توسعه و تجاری‌سازی موفق فناوری، به منابع مختلفی مانند منابع انسانی، منابع مالی، انواع تجهیزات و زیرساخت‌ها و … نیاز دارند.

در این زمینه بانک سینا در زمینه نهادینه‌سازی ابزارهای نوین مالی به منظور تأمین مالی واحدهای تولیدی، اقدامات و استراتژی‌های متعددی را در دستور کار قرار داده است.

بانک سینا با بهره‌گیری از ابزارهایی مانند اوراق مشارکت، ابزارهای مالی مبتنی بر دارایی، قراردادهای آتی و سلف، سعی در تنوع و بهبود فرآیندهای تامین مالی دارد. این ابزارها کمک می‌کنند تا واحدهای تولیدی بتوانند منابع مالی مورد نیاز خود را با هزینه کمتر و ریسک کمتر تامین کنند.

دکتر علی ابدالی مدیرعامل این بانک در این زمینه معتقد است:« تلاش در جهت جذب منابع، به‌ویژه منابع ارزان‌قیمت، همچنان در اولویت‌های اساسی بانک سینا قرار دارد و در کنار آن، پیگیری و تعیین‌تکلیف معوقات باید با جدیت و دقتِ‌نظر توسط مدیران مناطق و شعب پیگیری شود تا توان عملیاتی بانک برای ارائه تسهیلات کارآمد حفظ گردد. تجهیز منابع به تنهایی کافی نیست و ما باید همزمان در حوزه تخصیص منابع نیز دقت‌نظر داشته باشیم. با توجه به ضرورت‌های توسعه‌ای، بانک سینا باید با تمرکز بر ابزارهای جدید مالی از جمله اوراق گام و برات الکترونیک، خدمات خود را به‌روزرسانی کرده و پاسخگوی نیازهای واقعی بخش‌های تولیدی و اقتصادی کشور باشد.»

در همین راستا بانک سینا با همکاری و مشارکت در طرح‌ها و پروژه‌های اقتصادی، نقش کلیدی در نهادینه‌سازی ابزارهای مالی نوین در فرآیندهای تامین مالی ایفا می‌کند. این همکاری‌ها شامل ارائه ابزارهای مالی تخصصی و مشاوره‌های مالی است.

با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین و سامانه‌های الکترونیکی، بانک سینا سعی در کاهش زمان و هزینه‌های تامین مالی دارد تا دسترسی آسان‌تر و سریع‌تر به منابع مالی برای واحدهای تولیدی فراهم شود.

بانک سینا با برگزاری کارگاه‌ها، سمینارها و دوره‌های آموزشی، آ فعالان اقتصادی و مدیران واحدهای تولیدی را نسبت به ابزارهای مالی نوین افزایش می‌دهد تا بتوانند در فرآیندهای تامین مالی از این ابزارها بهره‌مند شوند.

این بانک با همکاری با بانک‌ها و نهادهای مالی دیگر، تلاش دارد ابزارهای مالی نوین را در سطح ملی و منطقه‌ای نهادینه کند و در فرآیندهای تامین مالی نقش فعال داشته باشد.

برای کاهش ریسک‌های مرتبط با ابزارهای نوین مالی، بانک سینا اقداماتی مانند ایجاد سازوکارهای تضمین، بیمه‌های اعتباری و ضمانت‌نامه‌های مالی را توسعه داده است.

در مجموع، بانک سینا با تمرکز بر نهادینه‌سازی ابزارهای نوین مالی، تلاش می‌کند فرآیند تامین مالی واحدهای تولیدی را کارآمدتر، سریع‌تر و کم‌ریسک‌تر کند و نقش موثری در توسعه اقتصادی کشور ایفا نماید.

واقعیت این است که در تامین مالی واحدهای تولیدی و شرکت‌ها عوامل متعددی تاثیرگذار هستند که باعث تسریع در روند تامین مالی و یا عامل محدود کننده آن به شمار میروند که تاثیرات مثبت و منفی را در روند تامبن مالی شرکت‌ها می‌گذراند.

بیشتر بخوانید:بانک سینا دوباره در جمع 5 بانک برتر کشور / سرعت در جهش جایگاه به دلیل نگاه ویژه به بانکداری نوین

عواملی از جمله برنامه‌های ترویجی و استفاده از افراد مورد اعتماد، فعالیت گسترده در شبکه‌های اجتماعی، تمایل به کارآفرینی در جامعه، قدرت شبکه‌سازی و دسترسی به افراد خلاق و ایده‌پرداز، تطابق خروجی دانش‌بنیان با موضوعات و نیازهای فرهنگی، اجتماعی و اقتصادی مردم و پشتیبانی سرمایه‌گذار از پروژه‌های سرمایه‌گذاری شده به عنوان عواملی که تاثیر مثبت در روند تامین مالی شرکت‌ها دارند و عواملی از جمله عدم اعتماد به روش‌های جدید برای انجام امور مالی، عدم آگاهی مردم درباره تامین مالی جمعی و مزایای آن، عدم ریسک‌پذیری مردم، عدم روحیه مشارکت پذیری و سواد مالی پایین جامعه به عنوان عوامل منفی هستند که روند تامین مالی را محدود می‌سازند.