به گزارش پول نیوز ، به نقل از باشگاه بیمه گران، بزرگ‌ترین چالش پیش روی شرکت‌های بیمه، تبدیل محاسبات پیچیده آکچوئری به الگوریتم‌هایی است که هوش مصنوعی بتواند با آن‌ها کار کند. مدل‌های آکچوئری سنتی که متکی به محاسبات ریاضی و آماری دقیق هستند، باید به زبانی ترجمه شوند که ماشین بفهمد.
این فرآیند نیازمند مهندسی دقیق و همکاری نزدیک بین آکچوئرها و متخصصان هوش مصنوعی است. شرکت‌هایی که موفق به عبور از این مرحله شوند، می‌توانند نوآوری‌هایی در استراتژی‌های مدیریت ریسک خود ایجاد کنند.
نقشه راه پیاده‌سازی
موفقیت در استقرار GenAI مستلزم یک رویکرد چندمرحله‌ای است. ابتدا شرکت‌ها باید اندازه فرصت را برآورد کنند؛ بدانند که این فناوری چه میزان بهبود بهره‌وری به همراه خواهد داشت.
مرحله بعدی انتخاب موارد کاربری اولویت‌دار است. برخی از این کاربردها تنها نیاز به تغییرات جزئی دارند، در حالی که برخی دیگر مستلزم بازطراحی کامل فرآیندها هستند. متخصصان توصیه می‌کنند که شروع با مواردی که امکان خودکارسازی سریع دارند، شتاب اولیه لازم را فراهم می‌آورد.
امنیت و کیفیت؛ خطوط قرمز
یکی از مهم‌ترین نکات در استفاده از GenAI، ایجاد تدابیر حفاظتی مناسب است. سطح تحمل ریسک خطا باید از پیش تعریف شده و کنترل‌های مناسب وضع شود. داده‌هایی که قرار است به بیرون از سازمان ارائه شود، نیازمند بازرسی‌های دقیق‌تری است.
این کنترل‌ها شامل بررسی‌های خودکار و بازبینی‌های دستی می‌شود که بسته به حساسیت موضوع انتخاب می‌گردند. در پیش‌بینی‌های مالی، استفاده از ابزارهای تحلیلی برای مقایسه خروجی با داده‌های تاریخی و شناسایی ناهنجاری‌ها ضروری تلقی می‌شود.
اصول اخلاقی؛ ضرورت زمانه
پیاده‌سازی موفق GenAI مستلزم رعایت اصول هوش مصنوعی مسئولانه است. یک استراتژی جامع باید شامل اصول اخلاقی شفاف، حدود تحمل ریسک مشخص و چارچوب طبقه‌بندی ریسک باشد.
این استراتژی باید با سیستم‌های حاکمیتی و مدیریت ریسک فعلی ادغام شود. همچنین، ترویج فرهنگ ارتباط‌محور و ارزش‌محور، پایبندی به اصول اخلاقی را تضمین می‌کند.
شراکت راهبردی؛ کلید موفقیت
ادغام GenAI در صنعت بیمه تحولی پیچیده و چندبعدی است که به تنهایی قابل مدیریت نیست. انتخاب شرکای خارجی که بتوانند در حوزه‌های مختلف پشتیبانی کنند، عامل تعیین‌کننده موفقیت محسوب می‌شود.
این شراکت‌ها باید سه حوزه کلیدی را پوشش دهد: راهنمایی در بهترین رویه‌های صنعت بیمه، مشاوره فناوری درباره الگوریتم‌ها و زیرساخت داده، و نیز پشتیبانی عملیاتی در بازطراحی فرآیندها و آموزش کارکنان.
نتایج ملموس
ادغام GenAI در عملکردهای مالی شرکت‌های بیمه، ارزش قابل توجهی ایجاد می‌کند. بهبود فرآیندهای تخصصی، ارتقای دقت تصمیم‌گیری و ساده‌سازی عملیات از جمله مزایای اصلی این فناوری محسوب می‌شوند.
هرچند شرکت‌های بیمه‌ای بزرگ با چالش‌های متعددی در مسیر پذیرش این فناوری روبه‌رو هستند، اما رویکردی جامع که جنبه‌های استراتژیک، کسب‌وکار، فناوری و عملیات را ترکیب کند، می‌تواند جایگاه آن‌ها را در خط مقدم این تحول استوار سازد.
بیشتر بخوانید: نقش صنعت بیمه در سرمایه‌گذاری برای تولید بررسی شد
چشم‌انداز آینده
GenAI دیگر صرفاً ابزاری برای خودکارسازی وظایف مالی نیست، بلکه به سکوی پرتابی برای نوآوری در صنعت بیمه تبدیل شده است. موفقیت در این مسیر، نتیجه همگرایی فناوری، داده باکیفیت، اصول اخلاقی و مشارکت راهبردی خواهد بود. شرکت‌هایی که امروز این تحول را جدی بگیرند و برای آن برنامه‌ریزی کنند، فردا پیشتازان صنعت خواهند بود.
آژانس خلاقیت کوانتا